Maak je bank data slim, zonder code: 5 scenario’s voor je bedrijf met Zapier & Ponto

We zijn zo gewend om onze bankrekening op de meest basale manier te gebruiken, dat je bijna zou denken dat we er niks creatievers mee kunnen doen. Maar dat is niet het geval. Integendeel, de mogelijkheden zijn eindeloos. En wat nog beter is, je hoeft helemaal geen IT-specialist te zijn om je bank data slimmer in te zetten voor je bedrijf.

Met het no-code-platform Zapier kan je toepassingen creëren om specifieke taken te automatiseren, bijvoorbeeld het goedkeuren van facturen, door een eenvoudige drag-and-drop van bestaande componenten: formulieren, workflows, goedkeuringsprocessen en meer. Combineer Zapier met Open Banking API’s en je betreedt een geheel nieuwe wereld. En goed nieuws: er is Ponto om je te helpen met het Open Banking-gedeelte.

Met Ponto, ons zakelijk betaalplatform, kan je namelijk jouw bankrekeningen koppelen aan meer dan 5.000 apps in Zapier. Zo gepiept. Maar waar begin je? Hieronder inspireren we je aan de hand van 5 scenario’s:

Rapportering
Volgen & traceren van betalingen
Gepersonaliseerde notificaties
E-facturatie
Gegevenssynchronisatie

Vijf scenario’s die je bank data slim maken

Klaar voor een brok inspiratie? Hier zijn 5 scenario’s die een heel nieuwe dimensie kunnen geven aan je bank data:

1. Rapportering: krijg inzicht in je inkomsten & uitgaven.

Registreer of categoriseer transacties automatisch in een spreadsheet of budgetteringstool om je uitgaven bij te houden en financiële rapporten voor je bedrijf te maken. Dat doe je op basis van de API Account Information (AI) van Ponto:

Genereer rapporten over financiële gegevens: stel een Zap in die automatisch rapporten genereert over financiële gegevens, zoals uitgaven per categorie, netto-inkomen of cashflow. Deze rapporten kunnen automatisch naar je worden gemaild of worden opgeslagen in een cloudopslagdienst.
Je uitgaven bijhouden: stel een Zap in die automatisch je uitgaven bijhoudt en je een dagelijks of wekelijks overzicht stuurt.
Belastingaangifte automatiseren: stel een Zap in die automatisch de nodige informatie voor belastingdoeleinden verzamelt, zoals je jaarlijkse transactiegegevens en je saldo aan het einde van het jaar.

2. Volg en traceer je betalingen

Bijzonder handig is de mogelijkheid om je betalingen bij te houden en automatisch de status van boekingen of facturen bij te werken op basis van de transacties op je bankrekening:

Volg de status van betalingen: stel een Zap in die automatisch de status van betalingen in een factuurbeheersysteem bijwerkt. Zo weet je wanneer betalingen zijn gedaan of wanneer ze verschuldigd zijn.

3. Maak aangepaste meldingen

Door Zapier te koppelen aan Ponto en vervolgens aan een berichtenplatform, kan je waarschuwingen laten versturen op basis van gebeurtenissen (zoals inkomende transacties) op je bankrekening. Zo blijf je op de hoogte van transacties die je belangrijk vindt:

Uitgavenlimietmelding: stel een Zap in die een waarschuwing stuurt wanneer je uitgaven een bepaalde limiet bereiken. Blijf zo binnen je budget.
Specifieke transactiemelding: stel een Zap in die je via e-mail, sms of een berichtenapp waarschuwt wanneer een bepaald type transactie plaatsvindt, zoals een storting of een opname.
Melding laag saldo: stel een Zap in die je een waarschuwing stuurt wanneer je saldo onder een bepaalde drempel komt.

4. Facturatie

Meestal gaat een factuur vooraf aan een betaling, maar in sommige specifieke gevallen moet je een document maken nadat een betaling is overgemaakt. Dat is het geval voor goede doelen, die donaties ontvangen en achteraf een factuur aanmaken. Of misschien wil je gewoon automatisch een bedankbericht naar je klant sturen.

Terugkerende facturen maken: stel een Zap in die automatisch terugkerende facturen maakt op basis van de transacties op je bankrekening.

5. Gegevenssynchronisatie

Tot slot is er de mogelijkheid om je transactiegegevens te synchroniseren met andere toepassingen:

Synchroniseer financiële gegevens tussen platforms: door Zapier te verbinden met meerdere financiële platforms, kun je een Zap instellen die automatisch financiële gegevens synchroniseert, zoals transacties, facturen en klantinformatie.
Automatisch je CRM bijwerken: stel een Zap in die je CRM automatisch bijwerkt met klantinformatie van je bankrekening, zoals nieuwe klantinformatie of wijzigingen in bestaande klantinformatie, op basis van de informatie in een transactie.

De lijst met use cases van het koppelen van Ponto’s Open Banking API’s aan Zapier gaat maar door. Ze variëren afhankelijk van je behoeften, de financiële instelling en het type dienst dat je wil automatiseren.