Marie Costers

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Rendez vos données bancaires intelligentes, sans code : 5 scénarios pour votre entreprise avec Zapier & Ponto  

Nous sommes tellement habitués à utiliser notre compte bancaire de manière tellement basique qu’on pourrait presque croire qu’il n’y a rien de beaucoup plus créatif à en tirer. Mais ce n’est pas le cas. Au contraire, les possibilités sont infinies. Et ce qui est encore mieux, c’est qu’il n’est pas nécessaire d’être un développeur chevronné pour y arriver.

La plateforme no-code Zapier vous permet de créer des applications sur mesure pour automatiser certaines tâches spécifiques, comme l’approbation de factures, par un simple glisser-déposer d’outils préconstruits tels que des formulaires, des workflows ou des processus d’approbation. Combinez Zapier avec les API Open Banking et vous entrez dans un tout nouveau monde. Et heureusement pour vous,Ponto peut vous aider sur la partie Open Banking.

Ponto, notre plateforme de paiement professionnelle, vous permet de connecter simplement vos comptes bancaires à plus de 5 000 applications dans Zapier. Mais par où commencer ? Vous trouverez ci-dessous 5 domaines dans lesquels vous pourriez expérimenter :

  1. Rapports
  2. Suivez et tracez vos paiements
  3. Créez des alertes personnalisées
  4. Facturation
  5. Synchronisation des données

 

Cinq scénarios pour rendre vos données bancaires plus intelligentes

Ça vous parle ? Voici quelques exemples, répartis en cinq catégories :

1. Rapports : obtenez des informations sur vos revenus et vos dépenses.

Enregistrez ou catégorisez automatiquement les transactions dans un tableur ou un outil budgétaire pour suivre vos dépenses et créer des rapports financiers pour votre entreprise, en vous appuyant sur l’API Account Information (AI) de Ponto. Transformez de simples données en des informations que vous pouvez utiliser :

  • Générez des rapports sur les données financières : configurez une Zap qui génère automatiquement des rapports sur les données financières, comme les dépenses par catégorie, le revenu net ou les flux de trésorerie. Ces rapports peuvent vous être envoyés automatiquement par e-mail ou être stockés dans un service de stockage cloud.

  • Suivez vos dépenses : configurez un Zap qui suit automatiquement vos dépenses et vous envoie un résumé quotidien ou hebdomadaire.

  • Automatisez la déclaration d’impôts : configurez un Zap qui rassemble automatiquement les informations nécessaires à des fins fiscales, telles que les informations sur vos transactions annuelles et votre solde de fin d’année.

 

2. Suivez et tracez vos paiements

La possibilité de suivre vos paiements et de mettre automatiquement à jour le statut des écritures ou des factures en fonction des transactions sur votre compte bancaire est particulièrement utile :

  • Suivez l’état des paiements : mettez en place un Zap qui met automatiquement à jour l’état des paiements dans un système de gestion des factures. De cette façon, vous savez quand les paiements ont été effectués ou quand ils sont dus.

 

3. Créez des alertes personnalisées

En connectant Zapier à Ponto  ainsi qu’à une plateforme de messagerie, vous pouvez activer l’envoi d’alertes en fonction d’événements (tels que des transactions entrantes) sur votre compte bancaire, ce qui vous permet d’être informé de manière proactive des transactions importantes :

  • Alerte de limite de dépenses : créez un Zap qui envoie une alerte lorsque vos dépenses atteignent une certaine limite, ce qui vous aide à respecter votre budget.

  • Alerte de transaction spécifique : configurez un Zap pour vous avertir par e-mail, SMS ou une application de messagerie lorsqu’un type de transaction spécifique se produit, comme un dépôt ou un retrait.

  • Alerte de solde bas : configurez un Zap qui vous envoie une alerte lorsque votre solde passe sous un certain seuil.

 

4. Facturation

Généralement, une facture précède un paiement, mais dans certains cas spécifiques, vous pouvez avoir besoin de créer un document après qu’un paiement ait été crédité. C’est le cas des organisations caritatives, qui reçoivent des dons et créent une facture par la suite. Ou peut-être voulez-vous simplement envoyer automatiquement un message de remerciement à votre client.

  • Créez des factures récurrentes : configurez un Zap qui crée automatiquement des factures récurrentes sur base des transactions de votre compte bancaire.

 

5. Synchronisation des données

Enfin, vous avez la possibilité de synchroniser les données de vos transactions avec d’autres applications :

  • Synchronisez les données financières entre les plateformes : en connectant Zapier à plusieurs plateformes financières, vous pouvez configurer un Zap qui synchronise automatiquement les données financières entre elles, comme les transactions, les factures et les informations sur les clients.
  • Mise à jour automatique de votre CRM : configurez un Zap qui met automatiquement à jour votre CRM avec les informations client issues de votre compte bancaire, telles que les nouvelles informations client ou les modifications des informations client existantes, sur base des informations d’une transaction.

La liste des possibilités concrètes de la connexion des API Open Banking de Ponto à Zapier est longue. Elles varient en fonction de vos besoins, de l’institution financière et du type de service que vous souhaitez automatiser.

Vous pouvez en savoir plus sur nos API Open Banking de Ponto ici.

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